Regulatoriske organisasjon BaFin

BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) den Føderale finans tilsynet av Tyskland, det Sentrale organ for kontroll over finansielle markeder og selskaper som ligger i dette landet. BaFin erstattet de tre statlige tilsynsmyndigheter i 2002, og kombinerer i seg selv alle funksjoner og myndighet knyttet til regulering og tilsyn med finansmarkedene i Tyskland. Regulator BaFin er inkludert i den tyske regjeringen er ansvarlig overfor den Føderale Departementet for Økonomi og samarbeidet med den tyske Føderale Banken. Til tross for at BaFin er staten regulator, det er ikke avhengig av Føderale budsjettet fordi det er finansiert ved medlemsavgifter av selskaper under kontroll av organisasjonen. Under tilsyn av BaFin er over 4 tusen store finansinstitusjoner (banker og forsikringsselskaper), samt tusenvis av meglere og investeringsfond. Den viktigste oppgaven av BaFin, er etablering av pålitelig og transparent aktiviteter av finansielle institusjoner.

Plikter og fullmakter som BaFin

De viktigste funksjonene til BaFin er:

• etableringen av normale forhold for drift av finansielle markedene i Tyskland;
• utstedelse av lisenser til selskaper som er engasjert i finansielle aktiviteter;
• jevnlig revisjon av regnskapet kontrolleres organisasjoner;
• tilsyn med bank-systemet i Tyskland og den største finansielle selskaper til å vurdere sin soliditet og oppfyllelse av sine forpliktelser;
• forebygging av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme;
• forskning aktiviteter med sikte på å identifisere finansiell risiko;
• beskyttelse av rettighetene til investorer og forbrukere av finansielle tjenester;
• kontroll finansmarkedene og hindre økonomisk svindel;
• anvendelsen av strenge administrative og disiplinære sanksjoner for selskaper som ikke oppfyller sine forpliktelser på riktig måte eller er i konflikt med loven, inkludert dpå tilbakekall av lisens og likvidasjon av selskapet.

De ansatte på BaFin gjennomfører regelmessig plutselig inspeksjon av meglere, banker og andre finansinstitusjoner. Det var forløperne når, som et resultat av disse inspeksjonene avdekket alvorlige brudd, og den tyske regulatoren hadde til å trekke tilbake lisenser av flere selskaper. Under tysk lov, ingen finansinstitusjon kan utføre sin virksomhet uten en lisens for den aktuelle tilsynsmyndighet. For å få en BaFin lisens må du passere revisjon for å kontrollere selskapets soliditet og tilstrekkelig kapital til å oppfylle sine forpliktelser.

Dermed, den tyske regulatoren BaFin er en anerkjent og pålitelig regulatoriske kroppen står i samme rad med Kypros CySEC regulator og den Britiske FCA. BaFin lisens er tid-testet og troverdig handelsmenn, som et godt kriterium for å velge en pålitelig megler.